Voorbeeld:
U heeft op de 21ste van de maand recht op uw salaris van uw werkgever, maar u heeft op de 5e van de maand al extra geld nodig. Betaaldag betaald u direct extra geld uit. In ruil daarvoor verkoopt u een deel van het recht op uw salaris aan Betaaldag.nl. Zodra uw werkgever uw salaris heeft betaald, maakt u het afgesproken deel van uw salaris aan Betaaldag.nl over.

Hoe doe je dit?
Stap 1: Wees er zeker van dat de claim legitiem is en correct. Is dit niet het geval, zeg dan tegen de beller dat je de schuld niet zal betalen, omdat de schuld niet klopt en vraag of hij je niet nog een keer wilt bellen. Volg dit op met een brief waarin je uitlegt dat je weigert te betalen, en dat je niet gewenst meer gebeld te worden. Blijft de crediteur bellen, noteer dan al deze gesprekken zodat je later een case kan hebben.

Stap 2: Bel de crediteur terug indien je de oproep hebt gemist. Het weigeren van communicatie met de crediteur zorgt alleen voor uitstel van het probleem en zal op lange termijn alleen maar nadeliger uitpakken. De crediteur zal dan ook vaker proberen te bellen.

Stap 3: Geef je financiële situatie toe, wees eerlijk tegen de crediteur. Zij willen immers betaald worden, en zullen dan ook samen met je meedenken om een oplossing te vinden. Wees er wel zeker van dat zodra je een afspraak hebt gemaakt, je deze ook kan nakomen.

Stap 4: Blijf kalm. Financiële moeilijkheden kunnen erg veel stress en emotie met zich mee brengen, maar tekeer gaan is niet de oplossing. Je moet de crediteur overhalen om met je mee te denken. Onbeschofd gedrag zal hier niet toe leiden.

Stap 5: Houd je aan je beloftes. Als iets onverwachts zich voordoet, bel dan de crediteur op en maak nieuwe afspraken. Het is beter om problemen te voorkomen dan het allemaal maar aan te kijken.

Stap 6: Weiger bedreigingen van de crediteur aan te nemen. Als de beller zelf onbeschofd is, vraag dan of je zijn meerdere (baas) kan spreken en blijf kalm. Ook wanneer je de meerdere eenmaal aan de lijn hebt.

Stap 7: Dreig niet met faillissement verklaren of een advocaat zonder dat je het echt meent. Crediteuren zijn hier echt niet bang van aangezien ze deze wel vaker horen. Meestal weten ze dan ook wel van te voren of dit ook echt uithaalt in jouw situatie.

Als je je aan deze stappen houdt kom je er wel uit samen met de crediteur. Bij Ribank Direct, maar ook bij andere banken proberen ze altijd het lenen zo gemakkelijk mogelijk te maken voor iedereen.

LET WEL OP: Geld lenen kost geld, en bovenstaande situatie is voor niemand ideaal.

Snel geld lenen online is heel gemakkelijk en zo gepiept. De aanvragen worden snel behandeld en je weet eigenlijk meteen of je de kleine lening krijgt. De nadelen aan zo’n lening is dat het gewoon erg duur is. Een minilening bij Cashbob.nl van bijvoorbeeld 300 euro zonder bkr toetsing kost je 57 euro. Dat is niet mis voor een lening van 21 dagen. Je moet wel bedenken dat er behoorlijk wat risico word genomen en als je snel een lening wilt kost dat gewoon meer geld. Je kunt er ook voor kiezen om naar je bank te gaan als je krap bij kas zit omdat je daar toch vrij eenvoudig rood kunt staan tot 1000 euro. Als je iedere maand een vast inkomen hebt dan hoef je dat niet eens af te lossen maar dat kun je dan als kredietlimiet gebruiken. Rood staan bij de bank is goedkoper als een minikrediet. Veel mensen weten dit en staan al jaren rood en toch is er dat stukje maand over aan het einde van je geld.

Bedenk goed als je zo’n voorschotje op je salaris aanvraagd en weet dat je die binnen 30 dagen weer terug moet betalen. De voorwaarden van alle aanbieders van kleine leningen zijn over het algemeen wel hetzelfde met wat verschillen in looptijden en aanvraagprocedures. Je kunt ze eerst eens met elkaar vergelijken en je saldodipje opheven met een kleine lening. Succes.